Intian start-up-skene ei ole enää syntyvaiheessa, kun yhtiöt kasvavat usein ja irtautumiset sujuvat, se on muuttunut kilpailukykyisemmäksi, mikä lisää mahdollisuuksia tehdä uusia investointeja, jotka päätyvät uppoutuneiksi kustannuksiksi, pakottavat start-up-yritykset toimimaan yli kapasiteettinsa ja usein toimimaan vastoin etujaan samalla kun heidän on suojeltava sijoittajien etuja. Taloutemme tarvitsee nyt hallituksen aloitteiden, kuten Start Up India, Stand Up India, ansiosta vaikeuksissa olevien rahastomarkkinoiden saatavuus. Omaisuusluokan nimi on itsestään selvä, se on käytäntö sijoittaa vaikeuksiin joutuneisiin velkoihin tai uusiin yrityksiin, jotka ovat velkaantuneita tai ahdingossa esimerkiksi lainojen takaisinmaksukyvyttömyyden, vaatimustenmukaisuusvaatimusten noudattamatta jättämisen tai yhden tai useamman vetäjän korruption vuoksi.
Ensi silmäyksellä vaikuttaa kamalalta ajatukselta maksaa sijoittaaksesi varoja organisaatioon, joka on jo ilmoittanut epäpätevyydestä. Näin voimme luoda kysyntää investoida sellaiseen tuotteeseen, jonka tarjonta kasvaa asteittain:

Olettaen, että vaikeuksissa olevaan omaisuuteen sijoittamisen jälkeen on 50% % onnistumisen mahdollisuus, odotettu tuottoprosentti antaa meille suuremman tuoton, jos investoidaan yrityksen ahdingossa oleviin velkoihin. Syy, miksi sijoittajat valitsevat tämän, johtuu siitä, että jos yritys kaatuu, velka peritään takaisin ennen oman pääoman takaisinperimistä, koska lainanantajat asetetaan etusijalle perinteisesti. Tämä mahdollisuus on siis vaistomaisesti houkuttelevampi velkasijoittajille.
Distressed Funds -markkinat eri puolilla maailmaa eivät toimi pelkästään näihin yrityksiin sijoittamisessa, vaan sijoittajat osallistuvat usein myös näiden tahojen päätöksentekoprosesseihin, joskus sijoittajat joutuvat jopa lainaustilanteisiin, joissa he voivat ostaa yrityksen velkaa (alennettuun arvoon, jos yhtiö on ylivelkaantunut) ja hankkia sitä tarpeeksi niin, että sijoittajat joutuvat tekemään yritykselle tilaa velan takaisinmaksun sijaan.
Distressed Funds ovat houkuttelevia muista syistä, kuten:

• Säännöllinen kassavirta maksetaan sijoittajille koronmaksuna, mikä on pakollista toisin kuin osingonmaksu, varsinkin aloitettaessa
• Yritysten saneerausvoima voidaan keskittää lainanantajaan, rakenne voi olla sellainen, että velan takaisinmaksu on etusijalla pitkän aikavälin elatuksen edelle.

With legal hurdles out of the way with policies like the bankruptcy code in place, start-up failures can be cushioned by the existence of distressed asset purchase possibility. Perhaps, means such as crowdfunding can be used to cushion distressed firms, it can be done in the form of a private equity fund which can be transformed into a publicly tradable asset.
A mechanism as follows can be set-up:

• Allow ARCs like Edelweiss’ Asset Management Department or DSP Blackrock’s Distressed Debt Funds to open to the public for attracting more funds, while necessarily categorizing these investments to be of greater risk for public interest.

Pooling of funds from the crowd will have a two-fold benefit:
A.Incentivize fund managers to advertise strongly (as they can have a new product to reap benefits from as well as have access to more capital) to potential retail investors, thereby increasing awareness.
B.Reduce the risk on the large investment firm who cannot afford to reduce its liquidity by placing funds in a distressed asset.

• Luoda näissä ARC:issa mekanismi, joka toimii kuten Private Equity Players, jossa he voivat periä hallinnointipalkkion sijoitusten tekemisestä näihin kokonaisuuksiin ja ottamaan vastuun näiden organisaatioiden johtamisesta. Aktiivinen osallistuminen vaikeuksissa olevien yksiköiden hallintaan lisää mahdollisuuksia saada voittoa investoimalla velkatilanteisiin, mikä luo lisää tilanteita, kuten 100% %:n voitto, kuten yllä on kuvattu, mutta on silti varma veto näille organisaatioille. Sijoittajille pahimmassa tapauksessa he menettävät kyvyn saada takaisin velkansa (jonka he myös hankkivat murto-osalla sen arvosta), mutta saavat hallintaoikeuden yhteisössä, he voivat sitten lisätä pääomaa näihin yrityksiin CapEx/OpEx-tarkoituksiin ja pyrkiä näin maksimoimaan tuotot.

Markkinoilla on hintana todennäköiset tehottomuudet ja niitä säätelevien lakien porsaanreiät. Tällaisella järjestelyllä riskisijoittajien etujen lisääminen ja suorien sijoitusten kysynnän lisääminen innovatiivisiin ongelmanratkaisuyrityksiin tekee suursijoittajista entistä todennäköisemmin kiinnostuneita lainaustilanteista, jotta he voisivat hyödyntää yrittäjien mahdollisuuksia hyödyntää yrittäjän tuotteita. "laina itselleen" tilanteita. Siksi vahvojen sääntelypolitiikkojen vaatiminen ennen kuin tällaiset markkinat perustetaan, koska tämä voi haitata kasvuvaihetta, jota Intian aloitustila on, heikentää myös prosessia, jota tällä toimenpiteellä ensisijaisesti halutaan vaimentaa pahentamalla pienten ja keskisuurten yritysten omistajien mahdollisesti kohtaamia ongelmia.