ШОЛУ

Үндістан үкіметі SEBI тіркелген баламалы инвестициялық қорлар аясында Жоспарланған коммерциялық банктер, банктік емес қаржылық компаниялар (NBFC) және венчурлық қарыз қорлары (VDFs) арқылы DPIIT мойындалған стартаптарға берілген несиелерге несиелік кепілдіктер беру үшін тіркелген корпусы бар стартаптар үшін несиелік кепілдік схемасын құрды.

 

CGSS DPIIT мойындаған стартаптарға тікелей кепілдікті қамтамасыз етпейді, бірақ сенімгерлік басқарушы (NCGTC) арқылы, ол өз кезегінде стартаптарға несие беретін MI-ға кепілдікті қамтамасыз етеді. Көмек құралдары венчурлік қарыз, айналым капиталы, реттелген борыш/мезониндік борыш, борыштық міндеттемелер, таңдау бойынша айырбасталатын борыш және басқа қор негізіндегі, сондай-ақ борыштық міндеттемелер ретінде кристалданған қорға негізделмеген нысандар түрінде болады. Осы үлгі бойынша несиелік кепілдікті қамту транзакцияға немесе қолшатырға негізделген.

Операциялық нұсқаулар

Нұсқауларды көру үшін осы жерді басыңыз



 

Жарамдылық

Қарыз алушы

Стартаптарға арналған Несие Кепілдік Схемасы бойынша қарыз алу үшін ұйымның жарамдылық критерийлері төмендегідей болуы керек, мұнда ұйым:

  • Кездейсоқ шығарылатын газет хабарландыруларына сәйкес DPIIT мойындаған стартаптар және
  • 12 айлық кезеңдегі аудиттен өткен ай сайынғы есептер бойынша бағаланған, қарыздық қаржыландыруға қабілетті және тұрақты кіріс ағынының сатысына жеткен стартаптар және
  • Іске қосу кез келген несиелік/инвестициялық мекеме үшін әдепкі емес және RBI нұсқауларына сәйкес жұмыс істемейтін актив ретінде жіктелмеген және
  • Кепілдікті қамтамасыз ету мақсатында мүше-мекеме сәйкестігі сертификатталған стартап
Несиелік/инвестициялық институттар

Стартаптарды несиелеуге кепілдік беру схемасы бойынша несиелік/инвестициялық ұйымдар үшін жарамдылық критерийлері келесідей болуы керек:

  • Жоспарлы коммерциялық банктер мен қаржы институттары,
  • RBI аккредиттелген сыртқы кредиттік рейтингтік агенттіктердің рейтингі бойынша ВВВ және одан жоғары рейтингі бар және ең төменгі таза құны RBI RBI тіркелген Банктік емес қаржылық компанияларды (NBFCs). 100 млн. Дегенмен, несиелік рейтингтің BBB деңгейінен төмен төмендеуіне байланысты ҚБҚ кейіннен жарамсыз болып қалған жағдайда, ҚБҚ қайтадан жарамды санатқа көтерілгенге дейін одан әрі кепілдікті өтеуге құқығы жоқ екенін атап өтуге болады.
  • SEBI тіркелген баламалы инвестициялық қорлар (AIFs).

Тіркелген мүше-мекемелер

2023 жылғы 12 қыркүйектегі жағдай бойынша барлығы 25 тіркелген мүше-мекемелер (МИ) бар. Оның ішінде 11 мемлекеттік сектор банкі, 7 жеке сектор банкі, 1 шетелдік банк, 1 шағын қаржы банкі, 1 АХҚО, 1 қаржы ұйымы және 3 ҚБҚК.

PDF жүктеп алу

Тіркеу процесі

 

Барлық жарамды мекемелер қол қойылған міндеттемені (веб-сайтта берілген пішім) және Басқарма шешімін ұсыну арқылы аталған схема бойынша тіркеле алады. Мүше мекемені (МИ) сәтті тіркеуден кейін МИ логиндік деректері жасалады, содан кейін ол NCGTC порталында кепілдікті жабуға өтініш бере алады. Қосымша ақпарат алу және MI ретінде тіркелу үшін NCGTC порталына кіріңіз. 

Схема бойынша артықшылықтарды пайдалана алу үшін стартапты DPIIT тануы керек. Кепілдік жабуды қамтамасыз ету арқылы схема DPIIT мойындалған жарамды стартаптарға несие беру үшін жарамды банктерге, NBFCs және AIF-ке қолдау көрсетеді. Жарамды стартаптар қаржыландыру қажеттілігі үшін осы институттарға жүгіне алады, олар несие берудің жалпы хаттамалары мен схемаларына және басқа нұсқауларға сәйкес бірдей бағалайды.

 

Жиі Қойылатын Сұрақтар

1 CGSS мақсаты қандай және кепілдік қалай беріледі?

CGSS кең мақсаты жарамды стартаптарды қаржыландыру үшін МИ берген несиелік құралдарға қарсы белгілі бір шекке дейін кепілдік беру болып табылады. Бұл схема стартаптар үшін өте қажетті кепілсіз қарызды қаржыландыруды қамтамасыз етуге көмектеседі. Осыған байланысты, жарамды стартап MI-ға жүгініп, осы кепілдік схемасы бойынша несиелік көмек сұрайды.

МИ әр түрлі аспектілерден жобаның орындылығы мен өміршеңдігін тексереді және жобаның орындылығы мен өміршеңдігін және схема нұсқауларының жарамдылық параметрлеріне сәйкестігін қамтамасыз еткеннен кейін оның нұсқауларына сәйкес іске қосуға қажетті көмекке санкция береді. Бір уақытта МИ NCGTC порталына жүгінеді және берілген несиеге кепілдік беруді сұрайды. CGSS бойынша кепілдік қамтамасыз етуді беру МИ қамтамасыз етуі тиіс жарамдылық параметрлеріне сәйкес автоматты түрде жүзеге асырылады.

2 Схема бойынша кепілдікті жабуға жарамды көмектің көлемі қандай?

Схема бойынша кепілдікті жабуға жарамды қарыздың ең жоғары сомасы (қорға негізделген немесе қордан тыс құралдар) Rs. МИ(лар) қарыз алушыға берген қарыз қаражатының сомасына қарамастан бір қарыз алушыға 10 млн. Кепілдікті жабу үшін қол жетімді борыш құралдары кепіл құнынан таза болады, яғни X қарыз алушысына қарыздың жалпы сомасы ол кепілдік берген 15 миллион рупий болса (МИ бойынша ең жоғары баға 8 миллион рупий) болса

3 CGSS бойынша кепілдіктің көлемі қандай?

Осы схема бойынша несиелік кепілдік жабу транзакция негізінде немесе қолшатыр негізінде болады:

a) Транзакцияға негізделген кепілдікті жабу үшін (банктер/ҚҰ/НБФК үшін) Төменде берілген мәліметтерге сәйкес, ең көбі Rs. Әр қарыз алушыға 10 млн:

  • Бастапқы несие санкциясының сомасы Rs дейін болса, өтелмеген соманың 80% мөлшерінде. 3 млн.
  • Бастапқы несие санкциясының сомасы Rs жоғары болса, өтелмеген соманың 75% мөлшерінде. 3 миллион және 5 миллион рупаға дейін.
  • Бастапқы несие санкциясының сомасы Rs жоғары болса, өтелмеген соманың 65% мөлшерінде. 5 млн.

б) Қолшатырға негізделген кепілдік қамтамасыз ету үшін (SEBI тіркелген AIF үшін) Кепілдік өтеу нақты шығындардан немесе Стартаптардағы қордан өтем алынатын Біріктірілген инвестицияның ең көбі 5%-ға дейін болуы керек, қайсысы төмен болса, ең көбі Rs. Бір қарыз алушыға 10 млн. Шығындар есептен шығарылған активтерге салынған негізгі борыштың сомасы төленбеген күннен бастап үш айлық есептелген пайыздармен бірге анықталады. Ішінара есептен шығарылған активтер үшін есептен шығарылған негізгі борыштың бөлігі ғана, сондай-ақ өтелмеген күннен бастап олар бойынша есептелген үш айлық сыйақысы жоғалған активтерге есепке алынады.


Стартаптарға арналған несиелік кепілдік схемасы туралы көбірек білу үшін мына жерді басыңыз